Cada vez se hace más común ser estafado por una supuesta actividad financiera que no está debidamente reconocida, autorizada y supervisada por la Superintendencia de Bancos, Seguros y AFP (SBS), al dedicarse a captar y recibir dinero de terceros, usando para ello términos que inducen a pensar que su actividad es lícita.
Tipos o modalidades
Captación ilegal de fondos sin autorización de SBS.
Pirámides Financieras (Esquema Ponzi).
Captación ilegal disfrazada de fondos de inversión.
Empresas no autorizadas (Financieras, Bancos, ETF, Edpyme, Empresa de factoring y otros).
Utilizar la denominación “Banco”, “Financiera” “Caja Rural”, “Caja Municipal” o “Edpyme”, sin autorización de la SBS.
Emisión de Cartas Fianza como garantía para contratar con el Estado Peruano, sin estar autorizado por la SBS.
Corredores de seguros no autorizados, personas naturales o jurídicas que venden seguros sin estar autorizadas, otorgamiento de cobertura de seguros por cuenta propia y venta de seguros del exterior.
Recomendaciones
No entregue su dinero a empresas o personas que no cuentan con la autorización de la SBS, para captar fondos.
Desconfíe si la empresa o persona que pretende captar su dinero no tiene local conocido o realiza captación por Internet.
Si su dinero no es considerado ahorro y tiene otra denominación como “Inversión” y pago de “ganancias”, puede ser una señal de estar ante un caso de captación ilegal de fondos.
No confíe en los ofrecimientos de altas tasas de interés o de grandes ganancias en cortos períodos.
Para conocer más a fondo las regulaciones y autorizaciones sobre este tema, se recomienda visitar el portal del organismo (www.sbs.gob.pe), así como existe una línea gratuita a nivel nacional 0800-10840 y un correo electrónico [email protected]
Andina
Abogado por la UNMSM, con especialización en Derecho Mineroenergético. Maestrando en Gestión Pública por la Escuela de Posgrado de la Universidad Continental. Miembro del Grupo de Estudios de Derecho Mineroenergético – GEDEM. Asistente de la cátedra Derecho de Minería y Energía (2017 – 2018) en la Facultad de Derecho y Ciencia Política de la UNMSM. Editor de ProActivo.
(Celular: 980 326 610 | Email: [email protected])
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